证券投资报告分析论文

所属栏目:证券投资论文 发布日期:2021-03-10 15:32:56 论文作者:佚名
证券投资报告分析论文第一篇论文题目:关于证券投资的风险及控制措施研究摘要:如今中国经济迅速发展,金融业也是炙手可热,吸引大量的民众去进行投资,而且大多数中国人如今也有一定

证券投资报告分析论文第一篇

论文题目:关于证券投资的风险及控制措施研究

摘要:如今中国经济迅速发展,金融业也是炙手可热,吸引大量的民众去进行投资,而且大多数中国人如今也有一定的资本去进行投资,观念也在发生着改变,人们不再把钱放在一个篮子里,即银行。虽然投资金融能带来较高的回报,但是高回报伴随着高风险,所以并不是每个人都获得了预期的收益,同样有许多人一夜之间破产,变得一无所有。为了给更多人普及金融方面的知识,我们今天对金融的风险进行一个简单介绍并附上防范方法,希望能帮到广大投资者,并促进金融市场的有序稳定进行。

关键词:证券投资;风险;控制;措施

近几年,证券投资市场非常火热,大量资本投入,投资者对金融投资似乎情有独钟,大量投入资本并进行操作以获取利润。但是投资有风险,入行需谨慎,我国证券投资较晚,相关方面的知识和技术并不完善,市场成熟度也较低,在进行了一些尝试后,大家认识到有必要对金融投资的风险和控制方法进行研究并将其掌握。所以今天对其做出一定程度上的普及。

一、证券投资的风险

1.系统风险

系统风险有几个较为显著的种类,分别是利率风险、汇率风险、经济周期风险和购买力风险。下面分别介绍这几个风险会给金融投资带来哪些影响。第一,利率风险,众所周知,利率深刻影响着金融投资的利润收入,就像股票和银行存款一样。一旦利率上上升,需要支付的利息就会大幅增加,这时证券交易公司能够获得的利润也会随着大幅下降,甚至会导致亏本,那么每个投资者获得的利益也会减少,若利率降低,结果则相反。很明显,利率的变化会对整个证券市场产生非常大的影响。第二,汇率风险。汇率风险大家一提到就会想到对外投资,没错,汇率的确与对外贸易有着很深的联系,以前的金融危机有很多都是因为汇率问题而导致的,最典型的是20世纪东南亚开始并影响很多国家的那场金融风暴。这场金融风暴最开始就是因为泰国没顶住一个美国人操纵汇率带来的压力,从而导致泰铢贬值并进而形成金融风暴,而一旦发生金融风暴,那么证券投资也必然无法幸免,所以汇率风险也会影响证券投资的安全性。第三,经济周期风险,在目前来看我们所知的经济周期有四个阶段,包括经济的高涨、衰退、萧条和复苏。并且在每一个阶段都有其独特的经济现象,在高涨阶段,伴随着证券价格的上涨;在衰退阶段,伴随着证券价格的降低;在萧条阶段,伴随着证券价格的持续低迷;而在复苏阶段,证券价格也会慢慢地随着经济上涨,风险与整个经济周期会保持正相关关系,所以在这种周而复始的过程中投资者和证券公司都需要注意并合理调整投资结构。

2.非系统风险

非系统风险中有三种较典型的类型,包括信用风险、财务风险和经营风险。第一,信用风险。又称违约风险,是指交易对手未能履行約定契约中的义务而造成经济损失的风险,即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性,它是金融风险的主要类型。第二,财务风险。财务风险是包含有企业可能丧失偿债能力的风险和股东收益的可变性。因为证券公司发行证券来筹资,而证券需要支付固定的利息,所以会为证券公司带来固定的债务负担,而一旦发行比例过大就会带来经营风险,因为财务风险较大,如果降低比例会降低财务风险。而经营风险就比较复杂,因为每个公司经营的范围不同,其发行也就不同,而一些综合性的公司所面临的风险则更加复杂。越复杂,风险就越大,当然也可以是降低了公司陷入财务危机的风险。总之不确定性会增大,所以经营状况也是影响金融投资的一个重点。

二、关于证券投资的风险控制措施

证券投资的风险控制主要是针对非系统风险而言的,因为系统性风险是由社会、经济和政治引起的,一般无法进行人为控制,所以在这里我们也只讨论关于非系统性的控制措施。

1.针对信用风险的控制措施

一般而言针对信用风险主要的措施就是采用信用分级制度,因为证券公司的资信等级与投资者承担的信用风险呈负相关关系。所以对证券公司进行信用分级就很有必要了,因为这直接关系到投资者的财产安全和证券交易市场的安全稳定运行,而目前我国采用AAA信用等级制度,这是目前我国最有公信力的信用分级制度,不过随着时代的发展,我国会发布更加合理的信用分级制度。

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